積立NISAの運用実績です。
こんにちはhisaoです！
私がつみたてNISAを開始したのが、2019年の3月です。
ここでは私の積立NISA6ヶ月目の運用報告をしていきます。
6ヶ月目の積立NISA実績
私は2019年3月に10,000円から初めて、翌4月に10,000円を追加した計20,000円を毎月ほぼほったらかしで積み立てています。
地方銀行なので選べるファンドが少ない為、「たわらノーロード日系225」と「たわらノーロード新興国株式」オーソドックスなこの2点を積み立てています。
毎月の積立金額の内訳
- たわらノーロード日系225 毎月15,000円
- たわらノーロード新興国株式 毎月5,000円
銀行さんに言われるがまま新興国株式に5,000円を割り振り分散させました。
「たわらノーロード日系225」の運用実績
2019年8月7日時点で-3,145円の含み損になっています。
米中摩擦の影響で日本株は大幅に下落した月初めになりましたね、その影響で評価額はマイナスになりました。その分今月の購入口数は過去最高の13,433口になっています。
下のグラフはつみたてNISA・「たわらノーロード日系225」を運用開始してからの月単位での積立実績推移になります。
「たわらノーロード新興国株式」の運用実績
2019年7月6日時点で-2,022円のこちらも含み損になっています。
下のグラフはつみたてNISA・「たわらノーロード新興国株式」を運用開始してからの月単位での積立実績推移になります。こちらは2019年4月から先月までのになっています。
6ヶ月目の総合評価
・運用損益合計 ： -5,167円
・運用利回り ： -4.69％
今月までの積立NISAの運用実績は-5,167円の含み損になっています。
まとめ
2019年8月7日時点
・積立投資金額合計： 110,000円
・運用損益合計 ： -5,167円
・運用利回り ： -4.69％
8月初めにトランプ米大統領が中国への制裁関税を実施する、という報道後に日系平均や新興国株は大幅に下落しましたね。トランプショック恐るべし！
今月までの積立NISAの運用実績は-5,167円の含み損になっています。今月は日経平均が20,500円前後で先月初めから1,000円程下がってます。
積立NISA等の長期での資産運用では途中経過はマイナスでその間に口数を増やし、最後に上がっているのが理想です。
これから積立NISAを始めようと思ってる方へ
私のように銀行で始めると投資先（ファンド）の選択肢が非常に少ないです。
以前カンブリア宮殿で放送され話題になった「ひふみプラス」など私が積立NISAを行ってる地方銀行には取り扱いがありません。
これから積立NISAで積立投資をしようという方は絶対にネット証券をおすすめします！
中でも楽天証券を私はオススメします！
