NEW!新NISAのつみたて記録を更新しました。

新NISA運用実績「2ヶ月目」

新NISA つみたてNISA・投信運用
スポンサーリンク
スポンサーリンク

こんにちはhisaoです!!

ついに日銀がマイナス金利解除で利上げを発表しましたね~17年ぶりだそうです。

しかし円高に寄っていくのかと思ったら日銀発表後に1ドル152円近くまで円安になってるし...米株積立ように今ドル買うのもなんか悔しいので待機してます...

では今月の積立NISAの記録を

関連記事>>新NISA積立運用実績【1ヶ月目】の運用記録はコチラ

新NISAの積立運用記録2ヶ月目

新NISAのつみたて枠は「SBI・V・S&P500インデックスファンド」1点に絞りました。オールカントリーも人気ですが自分は米株に託します。

先月から変更なし。

毎月の積立金額の内訳

  • SBI・V・S&P500インデックスファンド 毎月5万円予定

 

「SBI・V・S&P500インデックス」の運用実績

新ニーサ2ヶ月目

2024年2月スタートになってしまったつみたて投資枠です。

積立て合計 評価額 評価損益
先月まで 70,000円 70,504円 +504円
3月現在 120,003円 126,316円 +6,313円

今月も積立設定をミスってたのか5万円の積立になってました。そして謎の3円...

旧NISAの運用記録

2019年3月から銀行さんに勧められて始めた、旧つみたてNISAですがとりあえずはそのまま保有を続けています。(つみたて開始から20年目までは非課税です)

ちょうど老後2千万円問題が話題になった時期に勧められ何も考えずに地方銀行で口座を開設しました。

最近では老後は2千万でも足りないって言われてますけどね。物価も上がって行くので当然ですよね!

私は地方銀行の口座で始めたので選べるファンドがとても少なかったです!その為、「たわらノーロード日系225」「たわらノーロード新興国株式」を積立ていました。

今はNISAの情報も沢山手に入ります!これから始められる方は絶対に楽天証券やSBI証券で始めた方が良いです!ポイントも溜まるし!使えますからね!

旧つみたてNISAの総合評価

旧つみたてNISA2024年3月

2024年3月23日時点
『たわらノーロード新興国株式は+130,939円の含み益』
『たわらノーロード日経225は+546,354円の含み益』

運用利回りは+50.73%と日本株が好調で過去最高を今月も更新しています。

つみたてNISAの資産合計は2,012,287円になりました。

新つみたてNISA運用実績【2ヶ月目】まとめ

SBI証券の設定が難しいとです...今月は2万円の積立予定だったんですけどね。

とはいえクレジットカードでの積立が10万円まで拡張されましたね!ポイントももらえてかなりお得ですね!私はそんなに余裕が無いので2万円でコツコツ進みたいとおもいます。

これからNISAを始めようと思ってる方へ

2024年から新NISAが始まりました!私は旧NISAを銀行で始めるて投資先(ファンド)の選択肢が非常に少なく失敗しました。

巷で大人気の「eMAXIS Slim シリーズ」や「楽天・全米株式インデックス・ファンド」など私が始めた地方銀行には取り扱いがありませんでした。

また一度NISAを始めると口座の変更手続きがとても面倒です!銀行で始めようと思っている方は銀行で始めるメリットを今一度考えてみてください。

私は、これから積立NISAで積立投資をしようという方には絶対にネット証券をおすすめしますよ!

中でもSBI証券 楽天証券がおすすめですね!
楽天ポイントやTポイント、Vポイントも投資に利用出来るし、取り扱い商品が業界1でおすすめです!

つみたてNISA・投信運用
スポンサーリンク
スポンサーリンク
HISAO BLOG