ウェルスナビの運用実績(2ヶ月目)投資初心者がウェルスナビを始めた記録

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ウェルスナビは、預かり資産2,500億円を突破している、ロボアドバイザーで一番人気があるサービスです。
「ほったらかしで運用できる」「簡単に分散投資」できると評判が高いロボアドバイザーの事です。
WEALTHNAVI(ウェルスナビ)
ここでは私のウェルスナビの運用実績「2ヶ月目」の報告していきたいと思います。

上の画像はウェルスナビを始める前に行ったシュミレーションの結果です。
お小遣い制の私はとりあえず10万円から始めて、毎月1.5万円の積立でシュミレーションしております。
元本約550万だと1000万以上になる可能性が70%位なので、余裕のある時期はプラスで積立して行きたいと思います。

ウェルスナビでほったらかし運用2ヶ月目の結果

2019年8月10日までの元本合計は115,000円です。

2019年8月10日時点の評価額

円建て 109,705円 (評価額損益-5,295円

まだ初めて2ヶ月しか経っていませんので、積立の恩恵を受けれていません。そして月初めのトランプ砲の影響で世界株はのきなみ下落しましたね。

そして、金(GLD)は40年ぶりの高水準になったらしいです。「有事の金」と呼ばれ、市場のリスクが高まると価格が上昇しますが、金はあまり人気が有りませんよね。

なぜなら金にはインカムゲインが無いからです。

ウェルスナビにもインカムゲインは分配金として発生しています。今月は8円ですけど...

2ヶ月目の購入分ポートフォリオ

ウェルスナビのリスク許容度は「5」の設定で2019年7月10日より開始しています。

今月の積立分15,000円での購入分と分配金が8円入ってきました。

上記のようにウェルスナビは毎回分散して自動購入してくれます。

リスク許容度を「5」に設定しているので米国株(VTI)と日欧株(VEA)の割合が多くなっています。少額投資なので強気に行ってます!

そして、7月分の手数料が61円引かれていました。

これまでの資産推移

初期投資100,000円、毎月の積立を15,000円に設定して運用しています。

まだ2ヶ月目なので積立のメリットを得られてませんが、今後どういうグラフになるのか楽しみです。

15,000円と少額での積立投資ですが継続して積立れば、良い結果が出るのではないでしょうか。

ウェルスナビで毎月積立て運用すると

私はウェルスナビに毎月15,000円の積立で設定しています。
ウェルスナビは長期での資産運用をかかげております、10年後20年後に積み立ての効果を実感できると思います。

下は私の将来予想のグラフです。10万円から始めて毎月15,000円の積立設定です。

10万円から始めて毎月15,000円を積み立てていくと30年後の投資元本は549万円になります。

元本549万円が70%の確立で990万円以上、約1000万円になると予測してます。

銀行に預けてお金が増える時代は終わりました、財形貯蓄で給料から自動設定しているのも少しもったいないと思います。初心者の私は貯金のような感覚で始めました。

もちろん貯金も必要ですが私のように40歳まで何もしてこなかった方にもウェルスナビはおすすめです!

ウェルスナビ公式サイト

ウェルスナビ(WealthNavi)のデメリット

元本割れのリスクがある

もちろんウェルスナビも投資なので元本割れのリスクはあります。
ただ、ウェルスナビは分散投資・長期投資をすすめていますので、ある程度のリスクは比較的軽減できています。

短期的なリターンは見込みにくい

ウェルスナビは10年以上の長期投資を前提としたサービスですので、金融危機があっても影響は一時的で、保有期間が長くなればなるほど、運用益がでる可能性は高まります。

なので、短期的には損失がでることもありますしリターンは見込みにくいといえます。

倒産リスクがある

どの会社にも言えますが、ウェルスナビには倒産リスクもあります。

2019年5月には20億の資本金を1億に減資を行ったようですが...(中小企業が受けている税制が適用される。為らしい)少し気になるところですが。

しかし、ウェルスナビは「日本投資者保護基金」と連携しており、ウェルスナビと顧客の資産を分けて管理する「分別管理」がされているので、資産は保護されます。

破綻したときに分別管理に不備があった場合でも、投資者保護基金が1,000万円まで補償してくれるようなので安心です。

まとめ

2ヶ月目、トランプ砲が炸裂しました。ウェルスナビは私よりも賢いので、ほったらかしで大丈夫だと確信しております。

一方で南アフリカランドを最悪なタイミングで始めてしまった為、そっちが心配です。でも少額スタートなので何時でも辞めれます!そちらもまた更新します。

2019年8月10日時点で
円建て109,705円 (評価額損益-5,295円

毎月積み立てをしたタイミングで更新していますので、今月どんな成績かな?ってたまに覗いてくれると嬉しいです。

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