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つみたてNISA運用実績【3年3ヶ月目】

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こんにちはhisaoです!!

コロナが全く終息しませんね!ついには第4波まできてしまいました。。。

今年の夏こそは実家に行き、皆でBBQをしたいものです。

こんな状況ですが、NISAの方は今月も淡々とつみたてておりますので3年3ヶ月目までの経過をどうぞ。

関連記事>>つみたてNISA運用実績【3年2ヶ月目】の運用記録はコチラ

3年3ヶ月目の積立NISAの運用記録

2019年3月に銀行さんに勧められて始めた、つみたてNISAも3年3ヶ月目に入りました。

ちょうど老後2千万円問題が話題になっていた時期に勧められた為、何も考えずに地方銀行で口座を開設しました。

しかし、地方銀行の口座なので選べるファンドがとても少ないです!その為、「たわらノーロード日系225」という国内でオーソドックスな投資信託と何故か「たわらノーロード新興国株式」を積立ています。

途中でSBI証券や楽天証券にも変更できるのですが、担当さんが銀行にいる限り付き合ってあげようという事で現在にいたります。

私はなんだかんだ地銀口座で続けてますが、これから始められる方は絶対に楽天証券やSBI証券で始めた方が良いですからね!ポイントも溜まるし!使えますからね!
参考記事>>つみたてNISAは楽天証券で始めて楽天ポイントを最大限もらおう

毎月の積立金額の内訳(変更なし)

  • たわらノーロード日系225  毎月15,000円
  • たわらノーロード新興国株式 毎月5,000円

 

「たわらノーロード日系225」の運用実績

たわらノーロード日経225チャート

2021年5月7日時点のチャートです。

基準価額は16,344円です。4月は一時日経平均が2万9千円を割れましたが、現在は2万9千円台前半です。

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード日系225」の先月までと今月の積立実績になります。

積立て合計金額購入数(月)合計保有数
先月まで385,000円8,955口307,454口
2021年5月400,000円9,187口316,641口

15,000円の積立購入です。

毎月15,000円で購入できる分だけ積立てるので基準価格が上がると購入数が少なくなります。今月は先月より少し多く買えましたね!

「たわらノーロード新興国株式」の運用実績

たわらノーロード新興国株式チャート

 

たわらノーロード新興国株式の方は横横な感じですね。

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード新興国株式」の先月までと今月分の積立実績になります。

たわらノーロード新興国株式は2019年4月から毎月5千円だけ積立をしています。

積立て合計金額購入数合計保有数
先月まで125,000円2,944口93,073口
2021年5月130,000円2,948口96,021口

たわらノーロード新興国株式は毎月5,000円の積立です。

つみたてNISA 3年3ヶ月目の総合評価

つみたてNISA3年3ヶ月目

2021年5月7日時点
『たわらノーロード日経225は+117,518円の含み益』
『たわらノーロード新興国株式は+32,890円の含み益』

つみたてNISA運用損益

・積立投資元本合計: 530,000円
・運用損益合計 : +150,408円
・運用利回り  : +28.37%
【運用資産 : 680,408円】

今まで運用損益ばかりを気にしていましたが、最近では運用資産(時価合計)を重視するようにしています!

なぜなら、気が楽だから!以上!!

お小遣い資産運用まとめ

米国株式はこんな世界状況でも今月も絶好調ですね!

日本の人口は下がり続けて、米国の人口は上がり続けている状況。単純に考えたらアメリカに乗るよね!?

全てをS&P500とダウ関連のインデックス投資に変えたいと思えてきちゃいます。とはいえ私の地銀口座では取り扱いが無く...私のNISAはこのまま続く道にあるのです。

関連記事>>つみたてNISA運用実績【3年4ヶ月目】

これから積立NISAを始めようと思ってる方へ

私のように銀行で始めると投資先(ファンド)の選択肢が非常に少ないです。

最近おすすめされてる「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「楽天・全米株式インデックス・ファンド」など私が積立NISAを行ってる地方銀行には取り扱いがありません。

なので私は別途SBI証券で「SBI・バンガード・S&P500」と「iFreeレバレッジFANG+」という投信に積立てています。こちらも順調に運用できています。

VTIやVOO色々迷ったけどSBI・バンガード・S&P500を買いました。
こんにちはhisaoです! IPOの当選を夢見てSBI証券の口座に100万円を入れているのですが、IPOには金額が少なすぎるのか、まったく当選する気配も無いしお金が眠ってる状態でもったいないと最近感じ始めました。 そこで以前から...

また一度NISAや、つみたてNISAを始めると口座の変更手続きがとても面倒ですので、銀行で始めようと思っている方は銀行で始めるメリットを今一度考えてみてください。

私は、これから積立NISAで積立投資をしようという方には絶対にネット証券をおすすめしますよ!

私はSBI証券・楽天証券・松井証券・マネックス証券に口座を持っていますが中でもSBI証券楽天証券がおすすめです!
楽天ポイントやTポイントも投資に利用出来るし、取り扱い商品が業界1でおすすめです!

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