つみたてNISA運用実績【5年8ヶ月目】

こんにちはhisaoです！！

ついに私の地銀でのNISA運用も来月で終わる予定です。全く将来のお金の事とか気にしていなかった私にNISAを教えてくれた地銀の担当さん！ありがと～来年からはSBI証券で新NISA始めますね～...

という事で今月までの積立NISAの経過記録です。

5年8ヶ月目の積立NISAの運用記録

2019年3月から銀行さんに勧められて始めた、つみたてNISAですが早5年と8ヶ月目に入りました。

ちょうど老後2千万円問題が話題になっていた時期に勧められた為、何も考えずに地方銀行で口座を開設しました。

最近では老後は2千万でも足りないって言うてますけどね笑。

しかし、地方銀行の口座なので選べるファンドがとても少ないです！その為、「たわらノーロード日系225」という国内でオーソドックスな投資信託と何故か「たわらノーロード新興国株式」を積立ています。

途中でSBI証券や楽天証券にも変更できるのですが、担当さんが銀行にいる限り付き合ってあげようという事で現在にいたります。

私はなんだかんだ地銀口座で続けてますが、これから始められる方は絶対に楽天証券やSBI証券で始めた方が良いですからね！ポイントも溜まるし！使えますからね！
参考記事＞＞つみたてNISAは楽天証券で始めて楽天ポイントを最大限もらおう！

毎月の積立金額の内訳

2023年9月7日時点のチャートです。

現在の基準価額は19,236円。

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード日系225」の先月までと今月の積立実績になります。（先月と同じ）

	積立て合計金額	購入数（月）	合計保有数
先月まで	765,000円	0口	553,609口
2023年8月	765,000円	0口	553,609口

毎月15,000円の積立購入です。（停止中）

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード新興国株式」の先月までと今月分の積立実績になります。

	積立て合計金額	購入数	合計保有数
先月まで	500,000円	17,095口	323,332口
2023年9月	530,000円	17,056口	340,388口

今月も3万の積立です

2023年9月6日時点
『たわらノーロード日経225は+289,922円の含み益』
『たわらノーロード新興国株式は+68,742円の含み益』

運用利回りは+27.48％

つみたてNISAの資産合計は1,663,664円になりました。

1万円から始めたほったらかしの積立NISAも5年と8ヶ月が経過しました。

日経平均が高すぎると個人的に思ってますので今月も新興国株式だけを積立てました。たぶん来月の積立で地銀でのNISA運用は終了する予定です。

2024年から新NISAが始まりますが、今から旧NISAを始めても決して遅くないです！少しでも非課税枠をGETしちゃいましょう！

私のように銀行で始めると投資先（ファンド）の選択肢が非常に少ないです。

最近おすすめされてる「eMAXIS Slim シリーズ」や「楽天・全米株式インデックス・ファンド」など私が積立NISAを行ってる地方銀行には取り扱いがありません。

なので私は別途SBI証券で「ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００」等の投信に積立てています。こちらも順調に運用できています。

また一度NISAや、つみたてNISAを始めると口座の変更手続きがとても面倒ですので、銀行で始めようと思っている方は銀行で始めるメリットを今一度考えてみてください。

私は、これから積立NISAで積立投資をしようという方には絶対にネット証券をおすすめしますよ！

私はSBI証券・楽天証券・松井証券・マネックス証券に口座を持っていますが中でもSBI証券と楽天証券がおすすめです！
楽天ポイントやTポイントも投資に利用出来るし、取り扱い商品が業界1でおすすめです！