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つみたてNISA運用実績【3年5ヶ月目】

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こんにちはhisaoです!!

オリンピックの無観客開催が決定して日経平均も28,000円を割れてしまいましたね!こんな時は積立チャンスと思いながらやりすごしています!

それではつみたてNISAの3年5ヶ月目までの運用状況をどうぞ。

関連記事>>つみたてNISA運用実績【3年4ヶ月目】の運用記録はコチラ

3年5ヶ月目の積立NISAの運用記録

2019年3月から銀行さんに勧められて始めた、つみたてNISAですが淡々と続けて3年5ヶ月目に入りました。

ちょうど老後2千万円問題が話題になっていた時期に勧められた為、何も考えずに地方銀行で口座を開設しました。

しかし、地方銀行の口座なので選べるファンドがとても少ないです!その為、「たわらノーロード日系225」という国内でオーソドックスな投資信託と何故か「たわらノーロード新興国株式」を積立ています。

途中でSBI証券や楽天証券にも変更できるのですが、担当さんが銀行にいる限り付き合ってあげようという事で現在にいたります。

私はなんだかんだ地銀口座で続けてますが、これから始められる方は絶対に楽天証券やSBI証券で始めた方が良いですからね!ポイントも溜まるし!使えますからね!
参考記事>>つみたてNISAは楽天証券で始めて楽天ポイントを最大限もらおう

毎月の積立金額の内訳(変更なし)

  • たわらノーロード日系225  毎月15,000円
  • たわらノーロード新興国株式 毎月5,000円

 

「たわらノーロード日系225」の運用実績

たわら日経225

2021年7月7日時点のチャートです。

基準価額は15,807円です。日経平均もなかなか上が重い状況、そして五輪の無観客開催決定で3万円台からまた少し離れてきました。

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード日系225」の先月までと今月の積立実績になります。

積立て合計金額購入数(月)合計保有数
先月まで415,000円9,284口325,925口
2021年7月430,000円9,414口335,339口

15,000円の積立購入です。

毎月15,000円で購入できる分だけ積立てるので基準価格が上がると購入数が少なくなります。今月は先月より少し多く買えましたね!

「たわらノーロード新興国株式」の運用実績

たわら新興国

たわらノーロード新興国株式は17,249円です。

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード新興国株式」の先月までと今月分の積立実績になります。

たわらノーロード新興国株式は2019年4月から毎月5千円だけ積立をしています。

積立て合計金額購入数合計保有数
先月まで135,000円2,857口98,878口
2021年7月140,000円2,899口101,777口

たわらノーロード新興国株式は毎月5,000円の積立なので、本当コツコツという感じです。

つみたてNISA 3年5ヶ月目の総合評価

つみたてNISA運用状況

2021年7月7日時点
『たわらノーロード日経225は+100,070円の含み益』
『たわらノーロード新興国株式は+35,555円の含み益』

つみたてNISA状況

・積立投資元本合計: 570,000円
・運用損益合計 : +135,625円
・運用利回り  : +23.79%
【運用資産 : 705,625円】

運用資産は705,625円!やっと70万円を突破しました。

ここにきて非課税枠を使い果たしていない勿体なさを強烈に感じました。

お小遣い資産運用まとめ

今月も淡々と積立てました!ほったらかしですが。

日経平均も少し下がってきて絶好の積立チャンスですね!今は安くていいんです!20年後にあがってれば!

という、毎月毎月同じような感想になっていますが、少額の長期積立ては所詮ほったらかしが一番だと思います!

関連記事>>つみたてNISA運用実績【3年6ヶ月目】

これから積立NISAを始めようと思ってる方へ

私のように銀行で始めると投資先(ファンド)の選択肢が非常に少ないです。

最近おすすめされてる「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「楽天・全米株式インデックス・ファンド」など私が積立NISAを行ってる地方銀行には取り扱いがありません。

なので私は別途SBI証券で「SBI・バンガード・S&P500」と「iFreeレバレッジFANG+」という投信に積立てています。こちらも順調に運用できています。

VTIやVOO色々迷ったけどSBI・バンガード・S&P500を買いました。
こんにちはhisaoです! IPOの当選を夢見てSBI証券の口座に100万円を入れているのですが、IPOには金額が少なすぎるのか、まったく当選する気配も無いしお金が眠ってる状態でもったいないと最近感じ始めました。 そこで以前から...

また一度NISAや、つみたてNISAを始めると口座の変更手続きがとても面倒ですので、銀行で始めようと思っている方は銀行で始めるメリットを今一度考えてみてください。

私は、これから積立NISAで積立投資をしようという方には絶対にネット証券をおすすめしますよ!

私はSBI証券・楽天証券・松井証券・マネックス証券に口座を持っていますが中でもSBI証券楽天証券がおすすめです!
楽天ポイントやTポイントも投資に利用出来るし、取り扱い商品が業界1でおすすめです!

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