NEW!新NISAのつみたて記録を更新しました。

つみたてNISA運用実績【4年目】

つみたてNISA つみたてNISA・投信運用
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こんにちはhisaoです!!

年度末バタバタと忙しいです...そんな理由で先月のNISA記録忘れてしまいましたが、こんな平和な時代に侵略戦争が始まってしまい世界経済は混乱中です。

不謹慎ではありますが今は買い場なんでしょうね~。
資産が目減りしている人も多いと思いますがつみたてNISAや長期で運用している物は損切りしないようにしたいですね!

関連記事>>つみたてNISA運用実績【3年11ヶ月目】の運用記録はコチラ

4年目の積立NISAの運用記録

2019年3月から銀行さんに勧められて始めた、つみたてNISAですが早4年目に入りました。

ちょうど老後2千万円問題が話題になっていた時期に勧められた為、何も考えずに地方銀行で口座を開設しました。

しかし、地方銀行の口座なので選べるファンドがとても少ないです!その為、「たわらノーロード日系225」という国内でオーソドックスな投資信託と何故か「たわらノーロード新興国株式」を積立ています。

途中でSBI証券や楽天証券にも変更できるのですが、担当さんが銀行にいる限り付き合ってあげようという事で現在にいたります。

私はなんだかんだ地銀口座で続けてますが、これから始められる方は絶対に楽天証券やSBI証券で始めた方が良いですからね!ポイントも溜まるし!使えますからね!
参考記事>>つみたてNISAは楽天証券で始めて楽天ポイントを最大限もらおう

毎月の積立金額の内訳

  • たわらノーロード日系225  毎月15,000円
  • たわらノーロード新興国株式 毎月15,000円

 

「たわらノーロード日系225」の運用実績

たわらノーロード日経225チャート

2022年3月8日時点のチャートです。

基準価額は13,913円と何年ぶりなんでしょうか?14,000円を割り込みました。

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード日系225」の先月までと今月の積立実績になります。

積立て合計金額 購入数(月) 合計保有数
先月まで 535,000円 9,812口 401,284口
2022年3月 550,000円 10,597口 411,881口

15,000円の積立購入です。

 

「たわらノーロード新興国株式」の運用実績

たわらノーロード新興国チャート

たわらノーロード新興国株式は14,751円とコチラも大幅に下がって15,000円を割っています。

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード新興国株式」の先月までと今月分の積立実績になります。

たわらノーロード新興国株式も今月から1万5千円に積立金額をアップしました!

積立て合計金額 購入数 合計保有数
先月まで 200,000円 9,132口 138,220口
2022年3月 215,000円 10,169口 148,389口

 

つみたてNISA 4年目の総合評価

4年目

2022年3月8日時点
『たわらノーロード日経225は+23,050円の含み益』
『たわらノーロード新興国株式は+3,889円の含み益』

NISA4年目の状況

運用利回りは+3.52%まで一気に落ちました!

だいぶ下がったので先月、今月は同じ金額の積立でも多く購入ができましたね!

お小遣い資産運用まとめ

ほったらかしの積立NISAも4年目に突入しました!

しかしロシアが戦争を始めたので世界の株価はのきなみ下がりましたね。こんな状況に耐えられずに積立NISAを損切したという人が居るようです。私も始めた当初やコロナの時は含み損になったりしていましたが、今回の下げではギリギリ持ちこたえて含み損にはいたっていないです。

まぁ市場全体での株価の下落は今後の株価上昇が考えられますので、市場全体での下落の場合は売りではなく買いたいところですよね。

それにしても積立NISAは損切りするものじゃないですよ!

関連記事>>つみたてNISA運用実績【4年2ヶ月目】

これから積立NISAを始めようと思ってる方へ

私のように銀行で始めると投資先(ファンド)の選択肢が非常に少ないです。

最近おすすめされてる「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「楽天・全米株式インデックス・ファンド」など私が積立NISAを行ってる地方銀行には取り扱いがありません。

なので私は別途SBI証券で「SBI・バンガード・S&P500」と「iFreeレバレッジFANG+」という投信に積立てています。こちらも順調に運用できています。

VTIやVOO色々迷ったけどSBI・バンガード・S&P500を買いました。
こんにちはhisaoです! IPOの当選を夢見てSBI証券の口座に100万円を入れているのですが、IPOには金額が少なすぎるのか、まったく当選する気配も無いしお金が眠ってる状態でもったいないと最近感じ始めました。 そこで以前から気になってい...

また一度NISAや、つみたてNISAを始めると口座の変更手続きがとても面倒ですので、銀行で始めようと思っている方は銀行で始めるメリットを今一度考えてみてください。

私は、これから積立NISAで積立投資をしようという方には絶対にネット証券をおすすめしますよ!

私はSBI証券・楽天証券・松井証券・マネックス証券に口座を持っていますが中でもSBI証券 楽天証券がおすすめです!
楽天ポイントやTポイントも投資に利用出来るし、取り扱い商品が業界1でおすすめです!

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