NEW!新NISAのつみたて記録を更新しました。

つみたてNISA運用実績【5年目】

つみたてNISA つみたてNISA・投信運用
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こんにちはhisaoです!!

なんだかんだで積立ニーサも5年目に突入しました!

新ニーサが始まったらSBI証券でやっていこうと思っているので、今積立ててる「たわらシリーズ」はおそらく今年度でやめると思いますが。淡々と記録していきます!

それでは今月までの積立NISAの経過記録です。

関連記事>>つみたてNISA運用実績【4年11ヶ月目】の運用記録はコチラ

5年1ヶ月目の積立NISAの運用記録

2019年3月から銀行さんに勧められて始めた、つみたてNISAですが早5年目に入りました。

ちょうど老後2千万円問題が話題になっていた時期に勧められた為、何も考えずに地方銀行で口座を開設しました。

最近では老後は2千万でも足りないって言うてますけどね笑。

しかし、地方銀行の口座なので選べるファンドがとても少ないです!その為、「たわらノーロード日系225」という国内でオーソドックスな投資信託と何故か「たわらノーロード新興国株式」を積立ています。

途中でSBI証券や楽天証券にも変更できるのですが、担当さんが銀行にいる限り付き合ってあげようという事で現在にいたります。

私はなんだかんだ地銀口座で続けてますが、これから始められる方は絶対に楽天証券やSBI証券で始めた方が良いですからね!ポイントも溜まるし!使えますからね!
参考記事>>つみたてNISAは楽天証券で始めて楽天ポイントを最大限もらおう

毎月の積立金額の内訳

  • たわらノーロード日系225  毎月15,000円
  • たわらノーロード新興国株式 毎月15,000円

 

「たわらノーロード日系225」の運用実績

たわらノーロード日経225チャート

2023年2月10日時点のチャートです。

現在の基準価額は15,837円。

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード日系225」の先月までと今月の積立実績になります。

積立て合計金額 購入数(月) 合計保有数
先月まで 690,000円 10,149口 508,506口
2023年2月 705,000円 9,464口 517,970口

15,000円の積立購入です。

「たわらノーロード新興国株式」の運用実績

たわらノーロード新興国株式チャート

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード新興国株式」の先月までと今月分の積立実績になります。

こちらも変更なく15,000円の積立購入です。

積立て合計金額 購入数 合計保有数
先月まで 365,000円 9,564口 242,168口
2023年2月 380,000円 9,356口 251,524口

 

つみたてNISA 5年1ヶ月目の総合評価

ニーサ5年目の口座状況

2023年2月10日時点
『たわらノーロード日経225は+105,309円の含み益』
『たわらノーロード新興国株式は+24,627円の含み益』

つみたてNISA5年目の状況

運用利回りは+11.86%

つみたてNISA資産合計は1,224,936円

お小遣い資産運用まとめ

ほったらかしの積立NISAも5年目になりました!

新NISAの口座は現在NISAを運用している証券会社もしくは金融機関で新しく口座が自動で開設されるみたいです!新しいニーサはSBI証券で始めたいから年末に変更手続きをすればいいんですかね?

銀行の営業さんも若い子に変わったので口座変更の事言いやすいから聞いてみるか!っていう事が!?今年の目標です!

関連記事>>つみたてNISA運用実績【5年2ヶ月目】

これから積立NISAを始めようと思ってる方へ

私のように銀行で始めると投資先(ファンド)の選択肢が非常に少ないです。

最近おすすめされてる「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」「楽天・全米株式インデックス・ファンド」など私が積立NISAを行ってる地方銀行には取り扱いがありません。

なので私は別途SBI証券で「SBI・バンガード・S&P500」という投信に積立てています。こちらも順調に運用できています。

VTIやVOO色々迷ったけどSBI・バンガード・S&P500を買いました。
こんにちはhisaoです! IPOの当選を夢見てSBI証券の口座に100万円を入れているのですが、IPOには金額が少なすぎるのか、まったく当選する気配も無いしお金が眠ってる状態でもったいないと最近感じ始めました。 そこで以前から気になってい...

また一度NISAや、つみたてNISAを始めると口座の変更手続きがとても面倒ですので、銀行で始めようと思っている方は銀行で始めるメリットを今一度考えてみてください。

私は、これから積立NISAで積立投資をしようという方には絶対にネット証券をおすすめしますよ!

私はSBI証券・楽天証券・松井証券・マネックス証券に口座を持っていますが中でもSBI証券 楽天証券がおすすめです!
楽天ポイントやTポイントも投資に利用出来るし、取り扱い商品が業界1でおすすめです!

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