NEW!新NISAのつみたて記録を更新しました。

つみたてNISA運用実績【5年5ヶ月目】

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こんにちはhisaoです!!

日経平均がヤバイですね!バブル崩壊後の最高値を更新しましたが、なんとその最高値近辺で私のほったらかしニーサは約定されたみたいです...思考停止で積立できるのは良いんですけど正直微妙ですよね。

それでは今月までの積立NISAの経過記録です。

関連記事>>つみたてNISA運用実績【5年4ヶ月目】の運用記録はコチラ

5年5ヶ月目の積立NISAの運用記録

2019年3月から銀行さんに勧められて始めた、つみたてNISAですが早5年と5ヶ月目に入りました。

ちょうど老後2千万円問題が話題になっていた時期に勧められた為、何も考えずに地方銀行で口座を開設しました。

最近では老後は2千万でも足りないって言うてますけどね笑。

しかし、地方銀行の口座なので選べるファンドがとても少ないです!その為、「たわらノーロード日系225」という国内でオーソドックスな投資信託と何故か「たわらノーロード新興国株式」を積立ています。

途中でSBI証券や楽天証券にも変更できるのですが、担当さんが銀行にいる限り付き合ってあげようという事で現在にいたります。

私はなんだかんだ地銀口座で続けてますが、これから始められる方は絶対に楽天証券やSBI証券で始めた方が良いですからね!ポイントも溜まるし!使えますからね!
参考記事>>つみたてNISAは楽天証券で始めて楽天ポイントを最大限もらおう

毎月の積立金額の内訳

  • たわらノーロード日系225  毎月15,000円
  • たわらノーロード新興国株式 毎月15,000円

 

「たわらノーロード日系225」の運用実績

たわらノーロード日経225チャート2023年6月

2023年6月7日時点のチャートです。

現在の基準価額は18,441円。

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード日系225」の先月までと今月の積立実績になります。

積立て合計金額 購入数(月) 合計保有数
先月まで 750,000円 8,969口 545,552口
2023年6月 765,000円 8,057口 553,609口

毎月15,000円の積立購入です。

「たわらノーロード新興国株式」の運用実績

たわらノーロード新興国株式チャート2023年6月

下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード新興国株式」の先月までと今月分の積立実績になります。

積立て合計金額 購入数 合計保有数
先月まで 425,000円 9434口 279,940口
2023年6月 440,000円 9,074口 289,014口

 

つみたてNISA 5年5ヶ月目の総合評価

つみたてニーサ口座状況

2023年6月7日時点
『たわらノーロード日経225は+245,910円の含み益』
『たわらノーロード新興国株式は+39,185円の含み益』

積立NISA2023年6月運用損益

運用利回りは+23.46%

つみたてNISAの資産合計は1,500,095円

つみたてNISA運用実績【5年5ヶ月目】まとめ

1万円から始めたほったらかしの積立NISAも5年と5ヶ月が経過しました。

新NISAでの口座変更の為この更新は後4回位で終わる予定です。

日経平均は今後どうなるのか...日本の経済成長はどうなっていくのか不安でしかないのでタイミング見て全て決済し新NISAにまわそうと考えてます。

関連記事>>つみたてNISA運用実績【5年6ヶ月目】

これから積立NISAを始めようと思ってる方へ

2024年から新NISAが始まりますが、今から旧NISAを始めても決して遅くないです!少しでも非課税枠をGETしちゃいましょう!

私のように銀行で始めると投資先(ファンド)の選択肢が非常に少ないです。

最近おすすめされてる「eMAXIS Slim シリーズ」や「楽天・全米株式インデックス・ファンド」など私が積立NISAを行ってる地方銀行には取り扱いがありません。

なので私は別途SBI証券で「SBI・バンガード・S&P500」等の投信に積立てています。こちらも順調に運用できています。

VTIやVOO色々迷ったけどSBI・バンガード・S&P500を買いました。
こんにちはhisaoです! IPOの当選を夢見てSBI証券の口座に100万円を入れているのですが、IPOには金額が少なすぎるのか、まったく当選する気配も無いしお金が眠ってる状態でもったいないと最近感じ始めました。 そこで以前から気になってい...

また一度NISAや、つみたてNISAを始めると口座の変更手続きがとても面倒ですので、銀行で始めようと思っている方は銀行で始めるメリットを今一度考えてみてください。

私は、これから積立NISAで積立投資をしようという方には絶対にネット証券をおすすめしますよ!

私はSBI証券・楽天証券・松井証券・マネックス証券に口座を持っていますが中でもSBI証券 楽天証券がおすすめです!
楽天ポイントやTポイントも投資に利用出来るし、取り扱い商品が業界1でおすすめです!

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