こんにちはhisaoです!!
今年ももう半年が経過...地銀でのNISAも終了目前です。歳を重ねるごとに1年があっというまに過ぎ去っていきます。
ほったらかし積立も着々と積みあがっていきます。
今月から日経が絶好調なので積立は新興国株式のみに変更しました。
という訳で今月までの積立NISAの経過記録です。
関連記事>>つみたてNISA運用実績【5年5ヶ月目】の運用記録はコチラ
5年6ヶ月目の積立NISAの運用記録
2019年3月から銀行さんに勧められて始めた、つみたてNISAですが早5年と6ヶ月目に入りました。
ちょうど老後2千万円問題が話題になっていた時期に勧められた為、何も考えずに地方銀行で口座を開設しました。
最近では老後は2千万でも足りないって言うてますけどね笑。
しかし、地方銀行の口座なので選べるファンドがとても少ないです!その為、「たわらノーロード日系225」という国内でオーソドックスな投資信託と何故か「たわらノーロード新興国株式」を積立ています。
途中でSBI証券や楽天証券にも変更できるのですが、担当さんが銀行にいる限り付き合ってあげようという事で現在にいたります。
私はなんだかんだ地銀口座で続けてますが、これから始められる方は絶対に楽天証券やSBI証券で始めた方が良いですからね!ポイントも溜まるし!使えますからね!
参考記事>>つみたてNISAは楽天証券で始めて楽天ポイントを最大限もらおう!
毎月の積立金額の内訳
- たわらノーロード日系225 停止中
- たわらノーロード新興国株式 毎月30,000円
「たわらノーロード日系225」の運用実績
2023年7月6日時点のチャートです。
現在の基準価額は18,955円。
下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード日系225」の先月までと今月の積立実績になります。
積立て合計金額 | 購入数(月) | 合計保有数 | |
---|---|---|---|
先月まで | 765,000円 | 8,057口 | 553,609口 |
2023年7月 | 765,000円 | 0口 | 553,609口 |
毎月15,000円の積立購入です。(停止中)
「たわらノーロード新興国株式」の運用実績
下の表はつみたてNISA・「たわらノーロード新興国株式」の先月までと今月分の積立実績になります。
積立て合計金額 | 購入数 | 合計保有数 | |
---|---|---|---|
先月まで | 440,000円 | 9,074口 | 289,014口 |
2023年7月 | 470,000円 | 17,223口 | 306,237口 |
今月は3万の積立です
つみたてNISA 5年6ヶ月目の総合評価
2023年7月6日時点
『たわらノーロード日経225は+274,366円の含み益』
『たわらノーロード新興国株式は+63,434円の含み益』
運用利回りは+27.13%
つみたてNISAの資産合計は1,582,800円
つみたてNISA運用実績【5年6ヶ月目】まとめ
1万円から始めたほったらかしの積立NISAも5年と6ヶ月が経過しました。
日経平均はこのまま上がっていくのでしょうか???この先、日本の未来は不安でしかないので今年いっぱいは新興国株式だけ積立てていく事にしました。
まぁ少額なので大差はないと思いますが...
これから積立NISAを始めようと思ってる方へ
2024年から新NISAが始まりますが、今から旧NISAを始めても決して遅くないです!少しでも非課税枠をGETしちゃいましょう!
私のように銀行で始めると投資先(ファンド)の選択肢が非常に少ないです。
最近おすすめされてる「eMAXIS Slim シリーズ」や「楽天・全米株式インデックス・ファンド」など私が積立NISAを行ってる地方銀行には取り扱いがありません。
なので私は別途SBI証券で「SBI・バンガード・S&P500」等の投信に積立てています。こちらも順調に運用できています。
また一度NISAや、つみたてNISAを始めると口座の変更手続きがとても面倒ですので、銀行で始めようと思っている方は銀行で始めるメリットを今一度考えてみてください。
私は、これから積立NISAで積立投資をしようという方には絶対にネット証券をおすすめしますよ!
私はSBI証券・楽天証券・松井証券・マネックス証券に口座を持っていますが中でもSBI証券 と楽天証券がおすすめです!
楽天ポイントやTポイントも投資に利用出来るし、取り扱い商品が業界1でおすすめです!